关键的外卖

马耳他一名房地产经纪人因未能核实一名黄金护照持有者的财富来源而被罚款4.8万欧元，该持有者购买了一处价值200万欧元的房产。在被审查的35%的文件中，买家占了很大比例      因购买高价值物业或使用人员而存在洗钱风险      该房地产公司被指控制不力。尽管收集了买家财富来源的信息，但该公司未能针对文件充分验证这些信息的准确性      心理状态。

马耳他一名房地产经纪人因未能核实一名获得200万欧元房产的黄金护照持有人的财富来源，被马耳他金融情报分析部门处以4.8万欧元的罚款。

申根visainfo报告称，在马耳他金融调查委员会核查的35%的文件中，有几名买家存在严重的洗钱风险，因为他们购买了昂贵的房产，或者用自己的资金购买。

据《今日马耳他》(Malta Today)的一篇报道，这家房地产公司并没有对这些购买进行彻底的控制。

其中一个例子涉及一位通过马耳他黄金护照计划获得马耳他公民身份的客户。客户在岛上的一个特殊房地产区域购买了两处房产，总价值超过200万欧元，全部在一年内完成。

房地产经纪人收集了有关买家资金来源的信息，比如他们在非欧盟国家的业务，以及他们在当地拥有的一家公司的财务报表。然而，由于这些原因，这还不够。

FIAU表示，公司仅仅收集财富来源信息是不够的，因为公司需要根据文件验证这些信息的真实性，特别是考虑到这两个文件所涉及的风险。

此外，财务报表还显示，客户公司没有盈利，同比出现亏损。

自2014年以来，马耳他有超过1500份黄金护照申请

马耳他的黄金护照计划允许外国国际人士通过财务投资和满足所需标准来获得该国的公民身份。

去年，马耳他国家安全部长拜伦·卡米莱里(Byron Camilleri)表示，自2014年黄金护照计划首次推出以来，马耳他当局已收到1500多份申请。

该计划经常因涉及不正当事务而受到批评。去年12月，审计署(Audit Office)表示，马耳他的后代基金在选择获得资助的项目方面没有明确的规定。该基金的资金来源是出售黄金护照所得的数百万美元。