马耳他个人投资者项目(Malta Individual Investor Program)的尽职调查程序是世界上所有公民投资项目中最严格、最高效的尽职调查程序之一，该程序旨在确保只有能够真正为国家增加价值的优质投资者才被批准。

家庭成员的尽职调查费用如下:

主申请人:7500欧元配偶:5000欧元每个13-17岁的孩子:3000欧元每个18-26岁的未婚孩子:5000欧元每个55岁以上的父母:5000欧元

马耳他的投资公民计划基于以下四层尽职调查程序:

第一层:申请程序的第一阶段是机构收到申请后，机构和代理机构通过World-Check等在线数据库进行“了解你的客户”(Know-Your-Client)尽职调查。

第二层:第二层次是基于两个方面,第一个是来自警方的间隙,检查申请人通过不同的数据库,如国际刑警组织、欧洲刑警组织,和其他人,和第二个是标准的申根区第三国公民必须经过的过程。

第三层:在这一阶段，申请要经过两个阶段，第一个阶段是机构的团队根据既定的标准和要求确保申请文件的完整性和正确性，二是对国际数据库提交的文件进行深度在线尽职调查和核查，重点关注申请人的企业附属机构、任何重大的一次性交易、捐赠或继承，以及任何重要的商业伙伴或非常密切的合作伙伴。

第四层:最后一个级别的尽职调查过程是外包的尽职调查是通过第三方,在这个阶段的所有信息将与网络和本地数据库验证和检查在每个家庭的居住国,地上还将进行检查,之后,国际公司委托对每个家庭成员进行两份报告。

在检查完成后，所有信息都将在机构内部由一个由8名具有银行和审计背景的人员组成的小组进行审查和讨论，这些人接受过反洗钱法规方面的培训，然后与该机构的高级管理团队进行此类讨论，然后由该团队向负责的部长提出申请建议。

来源:

马耳他个人投资者计划机构-尽职调查程序